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    金融视线

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    跨境贸易人民币结算发展状况研究

    2017-02-26 22:01 来源:快乐十分怎样容易中奖 www.ndkp.net 发布:XdSy 阅读:次

    快乐十分怎样容易中奖 www.ndkp.net 游千 席阳 北京服装学院

    基金项目:NHFZ2016047/003【促进高校内涵发展定额专项-教师队伍-建设-北服青年英才培养计划(席阳)】,“新时期服饰老字号品牌创新研究”北服英才(2014AL-64)“基于时尚产业创新园的产学研合作机理与互动平台研究”校内科研重点(2015A-07

    摘要:本文通过介绍跨境贸易人民币结算的概念,背景以及现状分析出其发展趋势,随着中国综合国力的提升,全球对于人民币的需求也是日益增加,我国和其他国家的合作也是范围更广、深度更深,因此跨境贸易更多的是用人民币来结算,而不是用美元等第三方货币,如此也能提高贸易的效率。

    关键词:跨境贸易人民币结算;SDR;CIPS

    一、跨境贸易人民币结算相关概念

    国务院于200948号正式决定,在上海和广州、深圳、珠海、东莞等城市开展跨境贸易人民币结算试点??缇趁骋兹嗣癖医崴闶侵妇以市碇付ǖ?、有条件的企业在自愿的基础上人民币进行跨境贸易的结算,商业银行在人民银行规定的政策范围内,可直接为企业提供跨境贸易人民币相关结算服务。其实在跨境贸易人民币结算中,进出口企业除了从采用美元信用证转为采用人民币信用证之外并不会有明显的感觉,真正的变化在于境内外银行之间的后台结算部分。比如,中国某出口企业在与海外买家协商过程中,可以要求人民币结算,海外买家则在付款行开具人民币信用证,随后议付行通知卖家,之后才是发货、收货、收付款等,可以发现,利用人民币结算的流程显然比用美元结算的流程要快得多,也更高效。

    二、跨境贸易人民币结算的背景

    (一)经济实力的增强

    任何一国的货币要成为国际货币并在国际货币市场上广泛流通都必须以其强大经济实力做后盾。由于美国在二战前就已成为全球最大的经济体,因此美元得以在战后成为全球最重要的国际货币,日元和欧元货币也是世界上重要的国际货币。美国、欧盟,日本以及我国的经济发展状况如下表1所示,我国经济从高速增长转为中高速增长,不论是经济规模总量,还是经济增长速度与质量,尤其是目前中国的贸易量成为世界第一,这些方面已经能够支撑跨境贸易人民币结算。虽然我国同西方发达国家在经济规模上存在一定差距,但是随着我国近年来的快速发展,这个差距已经逐渐缩小,从经济增长的速度来看,中国经济近三十年来平均以7%的速度增长,是世界经济发展的新兴带动力量。

    四大国家经济发展状况

    国别

    指标

    2015年第一季度

    2015年第二季度

    2015年第三季度

    2015年第四季度

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    7

    8

    9

    10

    11

    12

    美国

    实际GDP增速

    0.6

    3.9

    2.0

    0.9

    CPI(同比,%

    -0.2

    -0.1

    0

    -0.1

    0

    0.2

    0.2

    0.2

    0

    0.2

    0.5

    0.7

    欧元区

    实际GDP增速

    0.5

    0.4

    0.3

    0.4

    HICP综合物价指数(同比,%

    -0.6

    -0.3

    -0.1

    0

    0.3

    0.2

    0.2

    0.1

    -0.1

    0.1

    0.1

    0.2

    日本

    实际GDP增速

    4.4

    -0.5

    1.0

    -0.6

    CPI(同比,%

    0.2

    0.2

    0

    0.3

    0.3

    0.2

    0

    0.3

    -0.1

    -0.3

    -0.4

    -0.4

    中国

    实际GDP增速

    1.3

    1.9

    1.8

    1.6

    CPI(同比,%

    0.3

    1.2

    -0.2

    -0.2

    -0.2

    0

    0.3

    0.5

    0.1

    -0.3

    0

    0.5

    数据来源:2015中国人民银行货币执行报告

    (二)人民币币值稳定

    确??缇橙嗣癖医崴阋滴袼忱?,人民币的币值稳定提供了可靠的信誉保障。衡量一国货币稳定程度的主要依靠两种指标,一是该种货币的通胀率及其变动程度,二是该种货币的名义汇率的稳定性。这两个指标分别反映了该种货币的对内价值和对外价值。从通货膨胀角度,21世纪以来,我国通货膨胀率总体保持在一个稳定的水平,如图1所示,这位人民币跨境贸易结算和国际化提供了良好的条件。无论什么样的货币最终成功走向国际化,保持币值的稳定性都是实现货币替代与货币国际化的重要因素。在全球发生金融?;那榭鱿?,美元、欧元与日元等国际货币波动不已,这就大大影响了他们作为国际货币计价功能的发挥。与此同时,人民币相对比较稳定的比值,如图2所示,从2010-2015年人民币兑美元的汇率变动不大,就彰显了其优势。人民币在升值的压力下近几年任然保持了一个比较平稳的走势,这也为人民币走向国际化提供了基础。在未来的国际经济形势下,人民币可以作为新的国际储备币种被全球储备国所使用。

    图1  中国2012年5月-2016年9月的CPI指数

    数据来源:国际统计局

    中国20125-20169月的CPI指数

    图2  人民币对美元汇率中间价年平均值

    数据来源:国家外汇管理局年报

    人民币对美元汇率中间价年平均值

    (三)人民币需求不断增加

    近几年,我国加快了金融市场改革步伐,从上世纪末开始,人民币就已在周边国家和地区逐渐流通,在东南亚金融?;?,人民币的流通数额因为国际信誉的提升而迅速增加。表2展示了我国央行最近几年与其他国家或地区的央行之间签订的货币互换协议,总体来看,有越来越多的国家和地区选择与我国央行签订,中国人民银行先后与苏里南、亚美尼亚、南非、智利、塔吉克斯坦5个国家央行新签署双边本币互换协议,新签规模为570亿元;与澳大利亚、马来西亚、白俄罗斯、乌克兰、英国、土耳其、阿联酋7个国家央行续签双边本币互换协议,续签规模为7990亿元。这说明市场上对人民币结算使用有较大的需求?;醣一セ缓献鞯目故沟每缇趁骋捉崴愕姆段е鸩嚼┐?。不断加强的货币互换更大程度上促进互换双方在贸易和投资方面的便利化,有利于进一步加深相互之间的国际贸易合作和跨境投资?;醣一セ恍榈那┒?,使在双边贸易中很大程度上避免第三方货币,企业可以更自主选择本币进行贸易计价结算,有效规避以外币进行结算的汇率风险,很大程度上减少互换双方的贸易成本。同时,货币互换合作可以使人民币进一步扩大跨境贸易结算的地域范围,提高人民币在国际上的认可度和货币影响力。

    中国人民银行与各国签署货币互换协议(截至20165月)

    序号

    国别

    协议签署时间

    互换规模

    期限

    1

    匈牙利

    2013.9.9

    100亿元人民币/3750亿匈牙利福林

    3

    2

    阿尔巴尼亚

    2013.9.12

    20亿元人民币/358亿阿尔巴尼亚列克

    3

    3

    欧央行

    2013.10.8

    3500亿元人民币/450亿欧元

    3

    4

    瑞士

    2014.9.16

    100亿元人民币/2250亿斯里兰卡卢比

    3

    5

    俄罗斯

    2014.10.13

    1500亿元人民币/8150亿卢比

    3

    6

    卡塔尔

    2014.11.3

    350亿元人民币/208亿元里亚尔

    3

    7

    加拿大

    2014.11.8

    2000亿元人民币/300亿加元

    3

    8

    苏里南

    2015.3.18

    10亿元人民币/5.2亿苏里南元

    3

    9

    亚美尼亚

    2015.3.25

    10亿元人民币/770亿德拉姆

    3

    10

    南非

    2015.4.10

    300亿元人民币/540亿南非兰特

    3

    11

    智利

    2015.5.25

    220亿元/22000亿智利比索

    3

    12

    塔吉克斯坦

    2015.9.3

    30亿元人民币/30亿索摩尼

    3

    13

    摩洛哥

    2016.5.11

    100亿元人民币/150亿迪拉姆

    3

    数据来源:中国人民银行货币合作协议报告

    三、跨境贸易人民币结算现状

    (一)跨境贸易人民结算总量较快增长

    跨境贸易人民币结算情况自开展以来一直稳步攀升。2015年,跨境人民币收付金额合计12.1万亿元,同比增长22%,全年经常项目人民币结算金额7.23万亿元,同比增长43%,其中,实收6.18万亿元,实付5.91万亿元,净流入2714.6亿元,收付比为1:0.96。2015年末,使用人民币进行结算的境内企业17万家,124个境外国家和地区的银行在中国境内开立人民币同业往来账户2843个,138个境外国家和地区的企业在中国境内开立人民币非居民账户约2.75万个??梢苑⑾?,人民币在全球的需求量非常大,这有助于提高人民币在跨境贸易中的重要性。

                           跨境人民币收付统计                  单位:亿元

    年份

    经常项目

    资本项目

    跨境人民币结算业务合计

    货物贸易

    服务贸易及其他经常项目

    合计

    对外直接投资

    外商直接投资

    其他

    合计

    2009

    20

    6

    26

    --

    --

    71

    71

    97

    2010

    3034

    467

    3501

    57

    224

    324

    604

    4105

    2011

    13811

    2079

    15889

    266

    1007

    3774

    5047

    20936

    2012

    26040

    2757

    28797

    312

    2592

    8458

    11362

    40159

    2013

    41368

    4999

    46368

    867

    4571

    10534

    15972

    62340

    2014

    58947

    6564

    65510

    2244

    9606

    22229

    34078

    99588

    2015

    63911

    8432

    72344

    7362

    15871

    25466

    48698

    121042

    数据来源:中国人民银行2015货币执行报告

    (二)国家政策的推动

    国家推进简政放权与贸易投资便利化。一是打造跨国公司外汇资金运营管理改革“升级版”。简化账户开立、收付和使用要求,为企业节省资金成本。二是全国范围推广支付机构跨境外汇支付业务试点。三是改进个人本外币兑换特许业务管理??箍缇车鞒滴袷缘?,进一步便利本外币兑换业务,在义乌、昆山、前海、郑州、上海、云南等全国15个试点地区开展个人其他经常项目、企业境外借款、股权投资基金等跨境人民币试点业务,覆盖沿海。沿边和内陆区域,进一步发挥跨境人民币业务政策方面试验田作用。四是稳步推进自贸区外汇管理先行试点,在上海、天津、广东、福建自贸区开展便利化举措。另外还进一步便利跨国企业开展人民币双向资金池业务,降低跨国企业集团办理跨境双向人民币资金池业务的经营时间和营业收入门槛,调高跨境人民币资金净流入额上限的宏观审慎政策系数值,放宽对资金净流入的限制,为跨国企业集团进行境内外资金余缺调剂更多便利和更大空间。

    (三)人民币国际化基础设施进一步完善

    近年来,随着跨境人民币业务各项政策相继出台,跨境人民币业务规模不断扩大。为满足人民币跨境使用的需求,进一步整合现有人民币跨境支付结算渠道和资源,提高人民币跨境支付结算效率,2012年初,中国人民银行决定组织建设人民币跨境支付系统(Cross-Border Interbank Payment System,以下简称CIPS),满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。CIPS分两期建设:一期主要采用实时全额结算方式,主要服务于跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,全面支持人民币跨境和离岸业务。2015108日,CIPS(一期)成功上线运行,人民币跨境清算结算体系在运行时间、清算路径等方面实现了新的突破。截至2015年末,系统平稳运行,累计处理支付业务86703笔,累计处理金额4808.98亿元。首批上线的境内直接参与者19家,亚洲、非洲、欧洲、大洋洲的间接参与者185家。作为重要的金融基础设施,CIPS符合《金融市场基础设施原则》等国际监管要求。系统的建成运行标志着中国支付体系跨境支付清算安排取得重大进展,有利于提高人民币跨境结算效率,支持实体经济的国际经贸发展,有力地促进人民币在全球范围内使用,支持“走出去”和“一带一路”战略实施。

    四、跨境贸易人民币结算的趋势展望

        我国经济发展速度快,在世界上占据了重要的位置,这为人民币币值的稳定提供了物质基础,因此在国际主流货币持续波动的背景下,人民币的优势逐渐显露,被周边国家和地区所认可和接受。尽管当前我国资本项目管制未完全放开,人民币还不能自由兑换,但是人民币却在周边国家和地区作为计价和支付的手段广泛流通,这是人民币在国际流通中的一个特有属性,也为人民币跨境贸易结算,从而最终达到国际化提供了良好的市场基础。除此之外我国与周边国家的贸易往来越来越密切,为人民币跨境贸易的结算提供了巨大的需求基础。

        因此,跨境贸易人民币结算是在特殊背景之下,我国顺应市场的选择推出的一项政策,它证明我国已经在为人民币国际化的最终实现而起步??缇趁骋兹嗣癖医崴愕氖凳┮彩俏夜囊桓龃葱滦哉?,是在人民币国际化条件还未完全成熟的状况下人民币国际化的必经之路。

    五、结论

    本文介绍了跨境贸易人民币结算相关概念,分析了跨境贸易人民币结算在经济发展,人民币需求增大的背景下产生的,国家对其支持政策较多,目前跨境贸易人民币结算规模增长较快,一期的人民币跨境支付系统(CIP)也已经投入使用,推动了跨境贸易人民币结算的发展,其成果也较大。在以上分析情况下,对跨境贸易人民币结算提出了发展趋势的展望,认为跨境贸易人民币结算是在人民币国际化条件还未完全成熟的状况下人民币国际化的必经之路。

    参考文献

    [1]中国人民银行.2015人民币国际化报告[M].中国人民大学出版社,2015

    [2]韩璇.人民币国际化进程中跨境贸易人民币结算研究[M].安徽大学学报,2014(4)

    [3]朱林旭.跨境贸易结算与人民币国际化研究[M].外交学院学报,2015(7) 

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